KYC & AML

1Win Argentina aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y políticas contra el lavado de dinero (AML) en cumplimiento de la licencia de Curazao 8048/JAZ2018-040. El objetivo de estas medidas es proteger la integridad financiera del sitio y garantizar un entorno seguro para todos los usuarios registrados en Argentina.

Programa de Identificación del Cliente (KYC)

La verificación KYC es obligatoria antes del primer retiro y puede solicitarse por el equipo de cumplimiento en cualquier momento durante la vida de la cuenta. El proceso verifica la identidad del titular, su domicilio y el origen de los fondos en función del perfil de riesgo asignado. Los documentos requeridos para completar la verificación son los siguientes:

• Pasaporte, licencia de conducir o DNI argentino vigente por ambas caras;
• Comprobante de domicilio de los últimos 90 días (factura de servicios o extracto bancario);
• Captura de pantalla de la billetera cripto con el nombre del titular visible para transacciones en cripto;
• Documentación adicional sobre el origen de los fondos para cuentas de alto volumen.

Niveles de Verificación

El nivel de verificación requerido depende del perfil de riesgo y el volumen de transacciones de cada cuenta. Las cuentas de bajo riesgo pasan controles básicos de identidad y domicilio. Las cuentas de alto riesgo o con actividad inusual pasan por Debida Diligencia Reforzada (EDD). La siguiente tabla resume los niveles y sus condiciones de aplicación.

Política AML y Prevención de Delitos

1Win Argentina sigue los estándares internacionales del Financial Action Task Force y reporta actividades sospechosas a las autoridades de Curazao. El proceso de lavado de dinero que el sistema está diseñado para detectar y prevenir se desarrolla en tres etapas:

• Colocación: ingreso de fondos de origen ilícito en el sistema mediante depósitos;
• Estratificación: movimiento de fondos a través de transacciones complejas para ocultar su origen;
• Integración: reinserción de fondos ilícitos como si fueran legítimos.

Sistema de Monitoreo

El sistema de 1Win Argentina monitorea de forma continua el comportamiento de todas las cuentas. Las señales que generan una revisión adicional por parte del equipo de cumplimiento incluyen las siguientes:

• Rotación rápida de fondos entre depósitos y retiros sin actividad de juego intermedia;
• Picos repentinos en el volumen de transacciones sin justificación aparente;
• Uso de mezcladores de criptomonedas o herramientas de anonimización;
• Coincidencia con listas de sanciones internacionales vigentes.

Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de las políticas KYC y AML resulta en acciones inmediatas sobre la cuenta afectada. La siguiente tabla detalla los tipos de violación y las medidas aplicadas en cada caso.